В какой валюте торговать?

Доходы России от торговли с Индией застряли за границей

Россия каждый месяц накапливает до миллиарда долларов в рупиях, которые просто лежат в индийских банках, пишет Bloomberg. Эти деньги добавляются к 147 млрд долларов российских активов, которые застряли за границей.

Избыток рупий возникает из-за больших объемов продажи российской нефти Индии в условиях низкого объема импорта из Индии в Россию. Российские компании с трудом обменивают рупии из-за валютных ограничений.

Согласно расчетам агентства, каждый квартал на счетах будет оседать от 2 до 3 млрд долларов рупий, которые Россия не сможет использовать.

 

---

Как сообщило в начале июня иностранное агентство Bloomberg, на банковских счетах российских компаний в Индии ежемесячно накапливается до 1 млрд долл., выраженных в рупиях. Эти средства, по уточнению агентства, оказались «в ловушке», потому что ими почти никак нельзя воспользоваться из-за существующих валютных ограничений.

Проблему зависших миллиардов, причем еще раньше, в мае, признавали и в российском МИДе. «Появились сообщения, что переговоры о торговле в рупиях были приостановлены. Продвинулось ли обсуждение этой темы?» – такой был задан вопрос министру иностранных дел Сергею Лаврову в начале мая в Панаджи. «Это проблема. Мы накопили миллиарды рупий на счетах в индийских банках. Нам нужно использовать эти деньги. Но на данный момент эти рупии должны быть переведены в другую валюту. Вопрос обсуждается», – приводится ответ министра на официальном сайте ведомства.

Поводом для такого вопроса тогда стала информация иностранного агентства Reuters о том, что Индия и Россия якобы решили отказаться от механизма расчета в индийской национальной валюте из-за его невыгодности для РФ. Впрочем, как тогда же сообщала со ссылкой на индийские правительственные источники газета New Indian Express, «сообщения о том, что Индия и Россия приостановили переговоры о торговле в индийских рупиях, неверны».

«Есть вопросы о том, как Россия могла бы использовать излишки рупий на счетах «востро» (это спецсчета в местной валюте), но переговоры по сглаживанию этих разногласий продолжаются», – передавало издание разъяснения источников в правительстве.

В качестве наиболее перспективного решения этой проблемы эксперты называют либо вывод капитала из Индии через китайский юань, либо поставку в Россию индийских товаров в счет попавших «в ловушку» сумм.

«За часть поставок нефти и других сырьевых товаров можно просить оплату в рублях, причем поставить условия приобретения рублей не за рупии, а, например, за юани, – говорит доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Ильяс Зарипов. – Это может быть серьезным аргументом в переговорах с индийской стороной по предыдущим направлениям, а также позволит приостановить процесс накапливания индийских рупий на счетах российских компаний».

«Что касается того, на что можно потратить рупии, это может быть как параллельный импорт западных товаров и услуг через Индию, так и прямые покупки индийских товаров», – считает аналитик компании «Финам» Андрей Маслов.

С одной стороны, ассортимент нужных товаров экспортной категории из Индии в Россию совсем небольшой: это чай, кофе, текстиль, отметил Зарипов. И Россия явно экспортирует в Индию в денежном выражении существенно больше, чем импортирует из Индии.

С другой стороны, «в некоторых областях, таких как фармхимия и лекарства, Индия занимает существенную долю рынка, а новые и новые санкции стран Запада добавляют список товаров, которые можно купить только в Индии», отметил директор департамента корпоративных финансов компании «ИВА Партнерс» Артем Тузов.

Тем более что проблему решать действительно нужно. А значит, нужно и значительно расширять ассортимент товаров, приобретаемых в Индии за рупии, развивать с Индией каналы параллельного импорта, к которому страна пока относится с опаской, продолжил Зарипов.

- не очень здорово, если много индийских товаров пойдёт в Россию только потому, что рупиевую выручку иначе не используешь вообще. Лучше бы как-то с юанем разобраться, или с параллельным импортом порешать. Но последнее ИМХО не слишком вероятно, тем более за рупии.


«Но это работа дипломатов и других компетентных органов, чтобы убедить индийские власти действовать более активно в этом направлении, предоставив им некие льготы и привилегии, привести такие аргументы, которые смогут мотивировать Индию на более активную работу и включение в схему по снабжению Российской Федерации необходимыми товарами производства западных стран», – уточнил эксперт.

Еще одна необходимая, по его оценкам, мера – «следует убедить индийские власти ослабить ограничения на использование их национальной валюты за рубежом, и разрешить торги рупиями на Московской бирже». «Таким образом, у российских предприятий будет возможность продавать рупии за рубли или обменивать их на другую нужную валюту. И в этом также необходимо подключение российских государственных органов на уровне правительства и Центрального банка», – уточнил Зарипов. Наконец, по его словам, еще одним направлением могла бы стать активизация процесса создания расчетной единицы стран БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР).

---

Какие-то предварительные шевеления по валюте БРИКС вроде как идут.

Во вторник и среду в Шанхае Новый банк развития (НБР), ключевой финансовый институт стран БРИКС, провел восьмое годовое собрание. А в четверг в южноафриканском Кейптауне собрались главы МИД «пятерки» — традиционный слет в преддверии очередного саммита глав БРИКС в Йоханнесбурге в августе.

В фокусе обсуждения на обоих мероприятиях были две темы — расширение числа участников как НБР, так и самого БРИКС, и работа над проектом создания общей валюты объединения.

 

18 апреля 2023

Новые мировые валюты, способные составить конкуренцию доллару и евро, появятся не раньше 2035-2040 годов.

Об этом пишет ТАСС со ссылкой на доклад Росконгресса «Валютные союзы. Альтернатива однополярному миру».

В настоящий момент позиции доллара в международной экономике остаются прочными, отмечают эксперты: согласно последним данным МВФ, на него приходится 60% официальных валютных резервов. Вес доллара последние 20 лет постепенно уменьшается, однако темпы снижения составляют десятые доли процента в год, а доля юаня, который часто упоминается в качестве альтернативы американской валюте, в международных резервах не превышает 3%; весомую конкуренцию доллару сейчас составляет только евро.

 

«Однозначные выводы о пользе или бессмысленности создания валютных союзов делать невозможно, но, если текущие тренды сохранятся, а доллар США из-за избыточного применения санкций и очередных волн банковских кризисов уже не будет восприниматься как незаменимый инструмент, освободившееся место способен занять не только евро», — приводит агентство выдержки из доклада. По мнению экспертов Росконгресса, на позиции доминирующих валют способны претендовать юань и гонконгский доллар.

В материале отмечается, что по мере развития экономик центрально- и западно-африканских стран, Латинской Америки и ЕАЭС роль союзных валют будет также расти, и они могут составить конкуренцию юаню и гонконгскому доллару. Вместе с тем подчеркивается, что для создания единого средства расчета необходимо сформировать «общее экономическое пространство с гармонизированными торговыми, налоговыми и банковскими правилами».

 

По словам эксперта, сегодня в мире назрел вопрос отказа от доллара. О подобных идеях неоднократно высказывались главы стран БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР). Так, 13 апреля об этом заявил президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва. Ранее аналогичную идею высказывал Владимир Путин.

«Ключевым вопросом является замена доллара в качестве не валюты расчета, а в качестве валюты, которой осуществляются котировки цен биржевых товаров. Когда цена нефти будет рассчитываться не в долларах, а в другой валюте, тогда будет обозначено завершение эпохи США», — высказался Делягин.

Экономист отметил, что заменить доллар возможно, как юанями, так и рублем. Однако лучше всего в роли подобной валюты будет выглядеть аналог евро.

«Лучше, чтобы это была синтетическая валюта, или рубль. Для этого нужны дополнительные усилия. Евро – это пример синтетической волюты», — дополнил Михаил Делягин.

 

Мысль, что наиболее важна замена доллара не в качестве платёжного средства, а именно замена его в статусе единицы измерения.

Даже не знаю, что тут сказать. Надо подумать.
С одной стороны, вроде и ерунда, с другой - некий философский смысл имеется.

Банки сообщили о проблемах с переводом юаней в ЕС и США По мнению экспертов, Bank of China ввел запрет под давлением американских и европейских партнеров
Банк «Финам» и Модульбанк уведомили о приостановке переводов юаней в ЕС и США
Российские банки столкнулись с запретом проводить переводы, в частности в юанях, в Европу и США через китайский Bank of China. Доля таких отправлений невелика, но ими могли пользоваться частные инвесторы и бизнес, говорят эксперты

Китайский Bank of China ограничил проведение денежных валютных переводов из России в банки Евросоюза, США, Великобритании и Швейцарии. Об этом РБК рассказали представители Модульбанка и «Финама», у которых Bank of China является банком-корреспондентом. Также об ограничениях сообщил банк «ЮниКредит».

 

Ну да, и с переводом рублей тоже, наверное, могут быть проблемы.



от 5 апреля

Директор департамента ЦБ: банки проводят зарубежные переводы «где бочком, а где ползком»
Банки и бизнес спустя год после введения санкций смогли протоптать «разные тропки» для международных расчетов, рассказали в ЦБ, описав текущую ситуацию с зарубежными переводами в пословицах и поговорках

Ситуацию с проведением международных денежных переводов в современных условиях можно описать четырьмя пословицами и поговорками, рассказал директор департамента организации международных расчетов Банка России Михаил Ковригин на съезде Ассоциации российских банков.

«Первая — это «что о том говорить, чего нельзя воротить». Есть запрос у банков, у бизнеса, часто спрашивают нас, как нам рассчитаться в долларах, в евро, это очень дорого, сложно. Надо понимать, что наш основной месседж состоит в том, что ситуация, мир поменялись. Поэтому расчеты с дружественными странами в национальных валютах — это ровно то направление, которое на самом деле является магистральным», — сказал Ковригин.

Вторая пословица, которую упомянул глава департамента ЦБ, — «где скоком, где лётом, где бочком, а где ползком» — означает, что сейчас механизм международных расчетов индивидуален по каждому направлению и зависит от нескольких параметров, в том числе от юрисдикции, и от того, как на этом направлении работают банки, экспортеры и импортеры. По его словам, бизнес за последний год «в хорошем смысле протоптал разные тропки» к финансовым и торговым партнерам. «Если год назад вопрос организации расчетов был острым в том плане, что все бизнесмены были по одну сторону баррикад и спрашивали: «А как делать?», то сейчас мы наблюдаем по ряду направлений, что уже появляется конкуренция здоровая. По сути дела, банки начинают немножко друг с другом толкаться локтями и конкурировать», — описал Ковригин. Он добавил, что стоимость проведения платежей будет снижаться по мере увеличения числа провайдеров, которые будут проводить трансграничные операции.

 

В 2021 году доля Индии в российском экспорте недотягивала до 2%, а в импорте — до 1,5%. В 2022 году российский экспорт в Индию вырос в четыре раза и составил около $40 млрд. Почему Индия — незаслуженно забытый партнер для России и как относятся в стране к русским — в колонке для Forbes cооснователя компании Mr. Doors Максима Валецкого

 

Как бы не так! Продать-то мы в Индию продали, а купить там ничего и не купили. Импорт из Индии в 2022 году — жалкие $2,5 млрд. Если бы эта сумма лежала у меня на счете, язык бы не повернулся назвать ее жалкой, но для двух больших экономик это копейки. Ну и ладно, скажет незнакомый с проблемой читатель, положили $34 млрд российского торгового профицита в карман и полетели гулять на миланскую Виа Монтенаполеоне. Но Индия не любит платить нам долларами и хочет платить рупиями, хотя мы и отказываемся, потому что непонятно, на что их тратить.

Элементарно, Ватсон: начнем рассчитываться с Индией в юанях, и будет нам счастье. А вы не пробовали предложить Америке рассчитываться с Канадой в кубинских песо?

Китай хоть и крупнейший торговый партнер Индии, но и главный ее соперник в борьбе за влияние в регионе. Отношения между этими странами напряженные, бывали и войны, да и сейчас на границе есть спорные территории. И даже если Нарендра Моди и Си Цзиньпин решат прекратить все распри и стать братьями навек, то юани от этого у Индии не появятся. Если у России с Индией проблема примерно на $35 млрд, то у Китая с Индией — на все $100 млрд. Китай продает в Индию на $118 млрд, а покупает у Индии на $18 млрд.

 

Давайте для начала разберемся, что представляет собой индийский экспорт. Главный сюрприз: Индия экспортирует на $270 млрд сервисов. Более миллиона индийцев работают в кол-центрах, которые обслуживают Америку и Великобританию. Более 3 млн человек обеспечивают бэк-­офисные функции для тех же англосаксов. Индийцы умело используют главное полезное наследие колониального прошлого — повальное знание английского. А технологии, основанные на нейронных сетях, в будущем обещают убирать в реальном времени непростой индийский акцент.

Кстати, звонки мошенников из службы безопасности Bank of America тоже осуществляются из Индии и приносят теневому сектору около $10 млрд.